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炒金热下的黑平台骗局:百分百盈利的诱惑

2016-03-15 07:57:03 来源:财经综合报道 评论:0 点击:6541
在股市、债市低迷的环境下,国际黄金市场的表现格外引人注目,而全球的黄金热似乎仍将持续。

  在股市、债市低迷的环境下,国际黄金市场的表现格外引人注目,而全球的黄金热似乎仍将持续。

  黄金市场的回暖引发了投资者和机构的关注,各类黄金投资成为资产配置中的热门品种,但同时,近年来针对黄金投资非法经营的“黑平台”案件却屡禁不止,给投资者造成巨大损

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失。

  黄金投资渠道复杂

  今年以来,国际黄金价格不断攀高。美国商品期货交易委员会(CFTC)3月11日公布的周度报告显示,随着对全球经济前景的担忧持续,金价被推升至2015年2月最高位。

  作为一个古老的避险品种,黄金投资渠道多且复杂。投资者最熟悉的便是银行买金条、饰品店买金饰的实物黄金投资方式。但这种投资方式流动性不强,并且有一定的交割、检验成本,还有存储、运输成本。

  如果要克服实物黄金交割、存储和运输成本,纸黄金则是不错的选择,也是投资者较为熟悉的投资黄金模式。所谓纸黄金,是一种个人凭证式黄金,投资者按银行报价在账面上买卖虚拟黄金,投资者的买卖交易记录只在个人预先开立的“黄金存折账户”上体现,不发生实际提取和交割,投资者通过把握国际金价走势低吸高抛,赚取黄金价格的波动差价。

  不过,纸黄金直接交易对手是银行,银行可能没有足额的黄金做支撑,同时“纸黄金”变现需要较高手续费,相对来说,费用比黄金基金等高一些。

  除实物黄金和纸黄金外,投资黄金的渠道还有黄金定投、黄金期货和黄金ETF(基金)等。其中,黄金基金是最为便捷的投资方式之一,比如黄金ETF,可像股票、封闭式基金一样在二级市场交易,也可以在一级市场申购和赎回,非常灵活,同时费用较低。

  上海黄金交易所副总经理宋钰勤认为,“近年来,藏金于民的战略思想越来越受重视,黄金资产的证券化,如黄金ETF产品的开发就属于比较好的形式,安全性有一定的保障,也是保险资金可以考虑进入的一个投资领域。”

  混沌天成期货研究院贵金属研究员孙永刚认为,对于保守型的投资者和普通市民,未来有购买金饰品需求的市民现在可以入手,因为从长期来看黄金看涨;从投资的角度,则纸黄金优于实物黄金,因为实物黄金的主要作用仍是保值,而非套现;黄金期货风险较大,不适合没有期货专业投资知识的市民参与。

  百分百盈利的诱惑

  由于天然的避险属性,黄金成为分散风险的一种资产类别。但是,近年来针对黄金投资非法经营的“黑平台”案件却屡禁不止,给投资者带来了极大的风险。

  所谓“黑平台”,是指操作的平台并没有和全球市场连接,客户资金是在黑平台公司的内部运作,公司通过人为操控软件,更改交易所后台数据,包括代客理财、冒充会员等不法行为,使投资者的资产蒙受损失。

  去年底,被江苏省扬州市经济技术开发区检察院提起公诉的8人涉嫌非法经营案便是其中一例典型案件。被警方挖出的3个非法黄金期货网络交易平台,分别名为“嘉祺金号”“嘉祈工行金”“嘉祺建行金”。截至案发时,3个平台非法经营额累计达1135亿余元。

  业内人士指出,大多数的黑平台都是抓住了受害者贪心的心理,再进行强大的诱惑攻势,在交易中,会让客户先有小额的盈利,取得投资者信任后,再诱使他们投入更多资金,甚至在客户不断亏损下还会诱使客户加仓回本。这些行骗的黑平台大致有以下特点:对外宣称有专业的投资导师喊单,百分百盈利,高额返点。而事实上这些黑平台提供的交易软件大多被动过手脚,前来投资者注定只有亏损。

  “投资者区分平台的真假,首先看是不是有相关的批文,另外正规交易所实行资金三方托管,在交易时间段出入金没有限制,到账迅速。而不正规的平台往往不具备这些条件,另外正规交易所不能代客理财。”上海一位从事贵金属交易的交易员对时代周报记者表示,投资者在选择平台时要去正规的黄金交易所。

  中国人民银行、公安部、银监会等五部委此前曾联合发布了《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》,其中明确规定,除上海黄金交易所、上海期货交易所之外,其他任何地方、机构或个人不得设立黄金交易所(交易中心),也不得在其他交易场所(交易中心)内设立黄金交易平台。

  同时,黄金投资本身的风险也值得关注。日前,平安银行主编并对外发布了《黄金市场蓝皮书:中国商业银行黄金业务发展报告(2015—2016)》指出,未来黄金投资者需要关注多个因素,可能会打压黄金投资需求的增长,包括美联储可能进行加息,令美元指数持续走强;原油价格继续走低,引领其他大宗商品走软等。

  申万宏源认为,金价或面临回调,“2016年以来黄金行情的主要影响因素在于美元指数的走弱和市场避险情绪的变化。随着2月11日美元指数触底企稳,近期全球市场波动性下降,风险情绪上升,黄金转入震荡行情。在无其他意外风险发生的情况下,黄金阶段性高点临近,近期可能面临回调”。

  不过,炒黄金投资的风险仍然要比股票小得多,中国银行上海溧阳路支行的一位理财经理对时代周报记者表示:“一家公司由于经营不善等原因而倒闭,那么你买的这家公司的股票可能就是废纸;但投资黄金却不同,不仅随时可以兑付,就算出现经济危机、通货膨胀、货币贬值等重大问题都不能让黄金一钱不值。”上述人士认为,“小规模配置黄金资产是很好的选择,但不建议大比例投资,黄金长期来说是个保值而不是赚钱的工具,除非加杠杆,但加上杠杆的风险就无法控制了”。

  非法黄金交易公司揽客骗术

  (1)发展代理商。由分公司或代理商帮其寻找客源。

  (2)电话营销。获取客户电话号码后,雇用专人进行撒网式的电话营销,以提供专业老师指导或承诺高收益为诱饵,引诱投资者上当受骗。

  (3)招聘操盘手。对应聘者进行短暂炒金培训后,提出如果应聘者连续几个月内每月盈利5%,就可以成为正式员工。为得到工作,应聘者会自己出钱进行投资,但通常情况下应聘者不可能连续数月盈利,以致上当受骗。

  (4)网络广告、聊天。在知名网站插播广告、论坛发帖、QQ群聊天等形式,吸引投资者注意力,引诱客户上当受骗。

 

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